基金价值公式简单计算_计算基金价值的函数

1.数理统计var怎么计算

2.如何用Excel处理经济学问题，用这5个公式足够了

3.如何用EXCEL公式，计算基金定投N年后的基金总额？

4.定投如何算年化收益率

数理统计var怎么计算

用公式表示为：P(ΔPΔt≤VaR)=a

字母含义如下：

P——资产价值损失小于可能损失上限的概率，即英文的Probability。

ΔP——某一金融资产在一定持有期Δt的价值损失额。

VaR——给定置信水平a下的在险价值，即可能的损失上限。

a——给定的置信水平。

扩展资料：

VaR的计算系数：

要确定一个金融机构或资产组合的VAR值或建立VAR的模型，必须首先确定以下三个系数：

一是持有期间的长短。持有期△t，即确定计算在哪一段时间内的持有资产的最大损失值，也就是明确风险管理者关心资产在一天内一周内还是一个月内的风险价值。

二是置信区间的大小。对置信区间的选择在一定程度上反映了金融机构对风险的不同偏好。

三是观察期间。观察期间是对给定持有期限的回报的波动性和关联性考察的整体时间长度，是整个数据选取的时间范围，有时又称数据窗口(Data Window)。例如选择对某资产组合在未来6个月，或是1年的观察期间内，考察其每周回报率的波动性(风险) 。

百度百科——VAR方法

如何用Excel处理经济学问题，用这5个公式足够了

我能获得的投资本息有多少？

未来值FV函数：

在计算过程中，我们经常会遇到某项投资到期后，本金和利息一共有多少钱的问题。

此时可以直接利用Excel函数中的FV（终值）进行计算，就能很快得出结果了。

FV函数的语法形式为：FV(Rate,Nper,Pmt,Pv,Type)

大致说明一下这些字母的含义：

Rate：投资产品的利率；

Nper：总投资（或）期数；

Pmt：每期投资（或）的金额；

Pv：现值，也称为本金，也就是拿多少钱投资；

Type：数字0或1，是指定付款时间是在期初还是期末，如果省略，则设其值为0。

了解每个字母代表的含义后，只需要在相应的位置填入数字，按一下确定就能得到结果了。

举个栗子：

如刘强西在投哪网每月定投1000块钱，收益率就按10%计算，那么3年后刘强西能获得多少钱呢？

这里我们可以看到，因为是每月固定投资1000块钱，所以利率和时间都是以月为单位。

公式写为：FV（10%/12，36，-1000，0，0），最终结果为：41781.8元

注：Pmt之所以写成-1000，是因为这是每月支出的金额，所以用“-”表示支出；

Pv表示最开始的资金，如果账户上一分钱都没有，则为0；

我需要投入多少本金？

现值PV函数：

PV一般是用来计算某项投资的现值，意思也就是为了实现N年后拥有M元，你现在投资多少钱。

PV函数的语法形式为：PV(Rate,Nper,Pmt,Fv,Type)

举个栗子：

刘强西的目标是3年后攒够5万块钱（买房是买不起的咯），现在某平台有款理财产品年化收益率是8%，那么刘强西要那多少钱做投资，才能确保目标实现呢？

结果表明，刘强西要投39691.6元3年后才有5万块，有点心塞。。。

这里就会有模友问，如果想计算每月拿出多少钱做投资呢，那要怎么算？

其实很简单，可以再基础结论上“÷12”，或者直接计算Pmt也行。（但要注意，时间统一成“月”）

有频次的投资，

怎么核算年化收益率？

内部收益率公式IRR：

IRR其实表示的是内部收益率，每一个投资会产生相应的产生一系列的现金流转，IRR就是通过一系列的现金流量，反推出一个实际利率。

IRR函数的语法形式为：IRR（Values,Guess）

IRR：收益率；

Values：现金流；

Guess：预估值。

还有个栗子：

这次，刘强西在光棍节用刷了2万块（老板就是不一样），然后选择12期还款，当时的手续费为0.6%，所以总共要支付的手续费为20000*0.6%*12=1440元。

所以每期还款为：20000/12+1440/12=1786.67元。

此时将刷卡金额20000和每期还款1786.67组成一列，之后便可以用用IRR计算每期利率（看，就在红框里）

想得到年利率，就直接把月利率×12就可以啦！

任性的投资，

又该怎么算年化收益

不连续投资的收益率公式XIRR：

刚才讲的IRR公式是比较适合有规律的投资或者，但其实很多时候我们的经济行为都很任性。

比如这个月手上钱多，诶，扔个2000到投哪网；下个月剁手比较严重，则从投哪网拿些钱出来。

那这样要如何核算理财收益？那就要用XIRR。

XIRR函数的语法形式为：XIR（Values,Dates,Guess）

XIRR：不定期投资收益率；

Values：现金流；

Date：投资时间；

Guess：预估值。

继续吃栗子：

刘强西在1月4号买了3000元投哪网的月安心，在10号的时候又买了3000元，然后16号买了5000元，又在8月10日和10月10日，各又买了10000元。

那问题就来了，到10月底，该基金账户上总共就有35000元，那这种情况下的收益率是多少呢？

这个计算结果就是最后的年利率（因为是不定期投资，所以不用再乘以12了），也就是说这一次刘强西的实际收益率就是39.19%。

虽然看起来是有点复杂，但是数据录入准确的话，计算还是很方便的。

如何用EXCEL公式，计算基金定投N年后的基金总额？

计算利率和月付额的最简便的工具是办公软件里面的EXCEL。俗称电子表格。

在EXCEL里面打开公式-财务的下拉菜单中有很多函数。和有关的函数有四个：

现值PV,终值FV,利率RATE,月付金额PMT。

对于本题来说主要是求年金终值FV。

在财务函数找到FV函数，依次输入月利率：R=B%/12,Nper-期数=M,月付款PMT=A。

即可以得到答案：FV的金额。

定投如何算年化收益率

基金定投收益计算公式如下： M=a(1+b)[-1+(1+b)n次方]/b。其中：M表示定投n年后总金额(包括收益和本金)；a表示每年投入的金额(比如每月投入500元，a=6000元)；b表示年化收益率(比如年化收益为10%，其b=0.1)。以上公式是按照年化收益率来计算，除货币式外的开放式基金，一般的基金均是通过申赎时的净值差或买卖时的价格差来判断收益情况。

温馨提示：以上信息仅供参考，年化收益率是把当前收益率（日收益率、周收益率、月收益率）换算成年收益率来计算的，是一种理论收益率，并不是真正的已取得的收益率。

应答时间：2022-01-19，最新业务变化请以平安银行公布为准。