指数基金价值投资-指数基金 投资估值

1.有哪些必读的投资理财书籍

2.基金长期持有一定不会亏吗?要持有多久才一定不会亏?比起定期储蓄又如何?

3.为什么要设立一个基金市场

4.大道至简，家庭金融资产配置的进攻与防守

5.股票是一种什么证券(股票是一种什么证券形式)

有哪些必读的投资理财书籍

推荐几本理财书籍：

1、《小狗钱钱》

简介：书里谈到了关于储蓄、股票和基金的相关知识，大多比较浅显。告诉你一系列实现财务自由的方法，加深你对金钱的渴望。

2、《穷人缺什么》

简介：作者说了很多特点，关于穷人的，说一些穷人和富人之间的差别，行为模式的不同。穷人缺什么？穷人最缺的不是财富，而是创造财富的能力。穷人怎样才能摆脱厄运？本书分析了造成穷人艰难处境的部分原因，指出穷人自身的种种弱点及社会环境对穷人的不利影响，以真诚的态度、尖锐的笔触，探寻穷人的幸福之路。

3、《彼得·林奇的成功投资》

简介：作者用浅显生动的语言娓娓道出了股票投资的诸多技巧，向广大的中小投资者提供了简单易学的投资分析方法，这些方法是作者多年的经验总结，具有很强的实践性，对于业余投资者来说尤为有益。

4、《战胜华尔街》

简介：彼得·林奇专门为业余投资者写的一本股票投资策略实践指南：如何具体实践自己的投资方法，如何选股，如何管理投资组合，从而连续13年战胜市场的 。林奇用自己一生的选股经历，手把手教读者如何正确选股，如何避免选股陷阱，如何选出涨幅安全的大牛股。

5、《一个投机者的告白》

简介：安德·科斯托兰尼先生回顾他八十年的股市人生。这位一生富裕、优雅、从容的老先生教给我们如何在纷繁多变的金钱游戏中稳操胜券的诀窍!

6、《聪明者的投资者》

简介：巴菲特评论这是有史以来，关于投资的最佳著作。

7、《证卷分析》

简介：书中第一次阐述了寻找“物美价廉”的股票和债券的方法，这些方法在格雷厄姆去世后20年依然适用。

8、《一路骗到底》

简介：对于有志于投资事业的人来说，这本书的第一部分最有吸引力，它讲述了绿光资本从90万美元开始创业的早期投资史，既励志，对投资也很有启发。

9、《金融炼金术》

简介：本书是索罗斯的投资日记，他是有史以来知名度最高和最具传奇色彩的金融大师。书中所展现的思想的密度和锋利性，超过市面上多数金融著作。

基金长期持有一定不会亏吗?要持有多久才一定不会亏?比起定期储蓄又如何?

会。一般来说基金定投需要持有3-5年，当遇到一个小牛市或大牛市时，一旦收益率超过止盈点可以全部或分段退出，以锁定收益。比起定期储蓄收益高。

基金定投最大的好处就是通过长时间的分散入场，把平均持仓成本降低到一个相对较低的水平。当持仓量和持仓价格都达到一定的要求之后，一旦出现小牛市或大牛市，就很容易实现盈利。

扩展资料：

注意事项：

指数基金不能主动选股和择时，长期主要还是随着指数起落，就很容易坐过山车，不止盈的话，像上证指数十年磨一点，长期持有的体验和收益可能不会太好。主题类基金，无论主动还是被动，投资范围比较窄，如果主题风口过去了，基金也就很难一直上涨。

如果原本的优秀基金经理离任了，这时候虽然不建议立马赎回，但一定要了解继任者的管理经验、历史业绩，观察基金后续的表现，考察3-6个月后，根据继任者的表现来判断是否赎回，在观察期间，如果担心基金情况，可以减少投入的金额。

百度百科-基金

为什么要设立一个基金市场

为什么要设立一个基金市场_基金的运营知识

很多新手在买基金的时候，会在网上搜索资料来学习，也有投资者会关心什么时候买基金比较合适。那么为什么要设立一个基金市场?下面小编就来解答一下大家的疑问。

为什么要设立一个基金市场

提供多样化的投资选择：基金市场为投资者提供了丰富多样的基金产品，涵盖了多种投资策略、资产类型和风险收益特征。投资者可以根据自身需求和偏好选择适合的基金，实现资产配置的多样化。

促进投资者的资本市场参与：基金市场为广大投资者提供了参与资本市场的途径。相较于直接投资单只股票或债券，基金市场以集合资金的形式进行投资，降低了单一投资者的门槛和风险。

提供投资专业化和专业管理：基金市场的设立使得专业的基金经理可以通过集合资金的方式进行投资管理。基金经理拥有专业的投资知识和经验，能够提供更加专业化的投资服务，帮助投资者实现更好的投资回报。

促进市场流动性和资金有效配置：基金市场的存在促进了市场的流动性和资金的有效配置。投资者可以随时买卖基金份额，提供了市场的流动性，而基金经理的投资决策也能够促进资金的有效配置。

加强投资者保护和监管：基金市场设立了相应的监管体系，对基金产品和基金公司进行监管，加强了投资者的保护。监管机构对基金的募集、投资和运作进行监督，保障市场的公平、透明和稳定运行。

基金的重要知识有哪些

基金的类型：了解不同类型的基金，如股票基金、债券基金、混合型基金、指数基金等，以及它们的投资特点和风险收益特征。

基金的投资策略：了解基金的投资策略和目标，如价值投资、成长投资、指数复制、主动管理等，以便根据自己的投资目标选择适合的基金。

基金的费用和费率：了解基金的管理费、销售费、申购费、赎回费等费用，以及它们对投资回报的影响。

基金经理的经验和业绩：关注基金经理的投资经验、业绩记录和投资风格，了解基金经理对基金的影响。

基金的风险管理：了解基金的风险管理措施，如风险评估、风险控制、资产配置等，以及基金的风险指标和投资限制。

基金的募集和赎回：了解基金的募集和赎回机制，以及投资者可以通过怎样的方式购买和赎回基金份额。

基金的报告和绩效评估：定期关注基金的报告，包括净值报告、季度报告、年报等，了解基金的运作情况和绩效评估。

买入基金的参考因素有哪些

投资目标和风险承受能力：确定自己的投资目标是长期增值还是短期稳定收益，以及自己对风险的承受能力。不同类型的基金适合不同的投资目标和风险偏好。

基金的历史表现：了解基金的过去业绩，特别是长期表现，包括年化回报率、风险指标等。虽然过去业绩不能保证未来表现，但可以帮助判断基金管理团队的能力和策略的稳定性。

基金管理人和团队：关注基金管理人和团队的经验、专业知识和研究能力。可以查阅基金公司的官方网站、基金经理的背景信息等来评估。

成本和费用：了解基金的管理费、托管费、销售服务费等费用，以及其他可能的费用结构。低成本的基金有助于提高投资回报。

基金规模和流动性：关注基金的规模和流动性，较大规模和充足流动性的基金通常更容易进行买卖，避免流动性风险。

基金运营的重要技巧

资产配置：根据市场情况和投资目标，合理配置不同资产类别的份额，以实现风险分散和回报优化。

选股和择时：基金管理人需要进行详细的行业和公司研究，选择具有潜力的个股或债券。此外，择时也是基金运营的关键，以抓住市场的投资机会。

风险管理：基金管理人需要有效管理投资组合的风险，包括市场风险、流动性风险和操作风险等。采用适当的风险控制方法，例如止损策略、风险测度和分散投资等。

信息披露和透明度：及时向投资者披露基金的投资组合、业绩和费用等信息，提高透明度，以增加投资者的信任。

周五适合买入基金吗

一般来说，周五是不太适合买入基金的，因为基金是实行的T+1交易，周五买基金，下周一确认份额，就相当于是有两天的空白期，如果周末两天股市有利空的情况，而基金又是投资的股票的话，基金买入就会亏钱的。但如果选择的是一只好基金，基金总是涨得多的话，那么无论周几买入都是可以的，所以在购买基金的时候，要分情况来看。

大道至简，家庭金融资产配置的进攻与防守

说起资产配置，就好比一场足球比赛，有前锋，也有后卫，如何排兵布阵，如何调整策略，很大程度上，决定了比赛能否取得最终的胜利。

这些年，在金融投资领域的实践，愈发感觉，所谓大道至简，背后的深意。越是复杂的事情，就越应该关注最重要的事。

所以下面就跟大家聊聊，家庭金融资产配置的那点事。

简单来说，我把金融资产，会分为进攻性资产和防守型资产。

进攻性资产，是为了资产的增值，实现财富的跨越式增长。比如：股权类的资产，无论是一级市场、还是二级市场，无论是公募基金、还是私募基金等。

防守型资产，是为了防风险、避险用的，用于生活中的一些刚性需求。比如，日常的基本开销、孩子的教育支出、自己的养老金等。这部分资产，不能有损失的风险，毕竟是确定要花的钱，无论是现在要花，还是未来要花。

实现财富的积累，做好防守是第一步。

实际上，越是顶级的投资大师，往往也是风险管理的高手。

防守型资产，是家庭的基石资产，基石越厚，大厦越不容易倒塌。

从实操层面来看，首先，短期内随时要花的资金，可以选择活期存款、货币基金(比如余额宝，几乎无风险)等，满足流动性的偏好。

担心遇到紧急状况，需要应急资金，具有杠杆作用的保险产品(比如重疾险、医疗险等)，以及可以贷款的人寿保单，都是不错的选择。

未来一定要花的刚性支出，可以配置国债、储蓄型保险、以及定期存款。

只有做了这样的配置，未来在机会来临的时候，才能更加从容淡定的，把剩下的资金去下大的“赌注”，抓住财富跃迁的可能。尽管全赔了，至少“基石”都还在，还能有翻身的机会。如果具有“全赔了也无所谓”的心态，那赚了便是给生活平添了很多色彩，岂不妙哉。

“防守”是一种底线思维，是一种睿智的表现，因为防守是为了更好的进攻。

说起足球场上，最令人兴奋不已、热血沸腾的场景，当属进攻时的破门而入。

同样，投资领域中的“进攻”，就是实现资产的增值、财富的跨越式增长。

但平心而论，投资真的挺难，因为它注定是一场拉锯战，更是一场马拉松。

“长期”，这或许是投资领域中最为重要的概念。巴菲特20%左右的年化复合收益，重点不是那20%，最为关键的是，人家老爷子是做到了60多年的复利。短期内翻好几倍的比比皆是，但把时间一拉长，比如20年甚至更长，又有多少人能做到呢?

事实上，绝大多数人，实现财富跨越式增长的方式，是依靠场外的赚钱能力。

当认识到这一点，并且你是站在一个长期视角的时候，我相信你所做出的选择，会跟很多人都不一样。

所谓的长期主义、价值投资、做时间的朋友，到底是不是只属于别人的盛宴，到底是不是只是停留在虚无缥缈的概念之中?有没有切实可行的、落地的方式呢?

下面就说说我对进攻型资产配置的一些体会:

我会比较倾向于私募基金，因为自己实在没有精力去盯盘，专业的事交给专业的人，腾出时间精进主业，享受生活。重点是，找到人品好、真正专业的基金管理人。

目前市场上资金规模千亿以上的私募基金，感觉同质化、公募化越来越明显，投资回报也趋于平庸，很难有超额收益。而一些百亿规模成长型的私募基金，会更加有自己独特的风格，策略方面也比较灵活上进。当然也是各有各的优势和短板，看自己适合的风格了。

那如果私募够不着，有没有退而求其次的方式呢？

这里，建议配置被动型的指数基金、或者ETF。

因为一方面，相比较私募，主动型的公募基金很多都是给他的私募接盘的，这一点其实很多人都不知道。

另一方面，大部分公募基金，出于这样或那样的原因，从长期看，是跑不赢指数的。当然最好能对所投资的领域有一个大方面的判断：是不是符合长期上涨的趋势。其中，“定投”是不错的选择，适合大部分人。

再进一步，如果不想让别人管理自己的资产，要亲自操盘。我会建议：优先配置“所有人都知道”的资产，比如A股市场的贵州茅台、港股的腾讯、美股的苹果、特斯拉等等（只是举例，不构成投资建议）。有意思的是，世界上“最好”的投资标的，或许所有人都知道，但真正配置的人绝对是少数。

说到这儿，你可能会有疑问：“说完了进攻和防守，那有没有进可攻退可守的资产？”，就好比足球场上的中场球员，堪比场上的中枢大脑。

实际上，科学的资产配置，和足球场上的排兵布阵，还是有不一样的地方的。

比如，银行代销的、最终资金流向房地产的信托计划，看似比较稳定，年化收益 8% 左右，暂且我们把它叫做“中场球员”。

但仔细一想，这种理财产品其实非常不值得投。说是进攻也不算进攻，因为无法获得超额回报；说是防守也不算防守，因为本身就有很大的风险，怎么又能抵御风险呢！

总之，就是对 风险收益比 的一个把控。

除此之外，很多所谓中风险、低收益、没有灵动性的理财产品，绝大多数的房产等，很负责的说，可以从你的投资标的当中剔除出去了。

写在最后：

资产配置，不仅是一种财务规划，更是一种生活方式的规划。

投资，除了用钱之外，还有一个很重要的，就是时间。

所谓财富自由，本质上也是时间的自由。

将有限的时间，花费在自己热爱的、美好的事物上，减少在市场博弈中的无用功，少一些冲动与幻觉，多一些自律、克制，多关注自己的成长，多陪陪家人，才是最重要的。

大道至简，进攻型配置，找好专业的管理人；防守型配置，找对专业的经纪人，如此而已。

股票是一种什么证券(股票是一种什么证券形式)

股票是一种证券形式，代表着对一家公司的所有权份额。持有股票的人成为该公司的股东，享有相应的权益。股票交易是投资者参与股票市场的主要方式之一，也是企业融资的重要渠道之一。本文将对股票这种证券形式进行详细解释和分析。

第一部分：股票的概念和特点

股票是一种具体的金融工具，代表着企业的所有权。持有股票的投资者不仅分享企业的利润，还有权利参与企业的决策。股票的特点包括流动性高、交易灵活、风险与收益共存等。股票的价格受到市场供求关系的影响，投资者可以通过买入和卖出股票参与市场，并在股票价格波动中获取投资收益。

第二部分：股票市场的组成和功能

股票市场是指供股票交易的场所，包括证券交易所和场外交易市场。股票市场的主要功能包括提供融资渠道、资本配置、风险管理和价格发现等。通过股票市场，企业可以通过发行股票融资，投资者可以将资金投入到有潜力的企业中，实现资源的有效配置。同时，股票市场也提供了风险管理工具，如股票期权和股指期货等，帮助投资者规避风险。

第三部分：股票投资的风险和收益

股票投资存在一定的风险和收益。股票市场的价格波动较大，投资者面临着市场风险和个股风险。市场风险指整个股票市场的风险，如宏观经济环境的变化、政策调整等。个股风险指特定企业的风险，如经营状况、行业竞争等。投资者可以通过研究和分析来降低风险，同时也有机会获得较高的收益。

第四部分：股票投资的方法和策略

股票投资的方法和策略多种多样。常见的投资方法包括价值投资、成长投资和指数投资等。价值投资追求低估值的股票，寻找被市场低估的潜力企业。成长投资则注重寻找成长性较好的企业，关注企业的盈利能力和前景。指数投资是通过购买股票指数基金来获得市场整体表现。投资者还可以根据自己的风险承受能力和投资目标选择适合自己的投资策略。

第五部分：股票市场的监管和投资者保护

股票市场的监管和投资者保护是保障市场秩序和维护投资者权益的重要环节。监管部门对股票市场进行监管，包括制定交易规则、监督市场交易行为和保护投资者利益等。监管部门还会对上市公司进行严格的信息披露要求，确保投资者获得准确的信息。投资者可以通过投诉渠道和法律途径维护自己的权益，如投资者救济机构和证券仲裁机构等。

股票作为一种证券形式，在现代金融市场中起着重要的作用。了解股票的概念、特点和投资方法，掌握股票市场的运作规则和风险控制策略，对于投资者来说至关重要。同时，监管部门的监管和投资者保护措施也为投资者提供了一定的安全保障。通过有效的投资决策和风险管理，投资者可以在股票市场中获得稳定的投资收益。